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FXとは?FX初心者が知っておくべき5つ基礎知識!

Doubts

あなたは投資と聞くと、どんなものを思い浮かべるだろう?株やFXだろうか?はたまた不動産投資だろうか?

その中でもFXは、少額の資金から始めることができる、最も取り組みやすい投資の一つだ。

「興味はあるけどよくわからないし、なんか恐そう」

あなたもこういった理由で、二の足を踏んでしまっているのではないだろうか。

実は、FXは口座開設から取引を開始するまで、驚くほど簡単にできてしまう。また、”恐い”と思うのは、リスクを把握し、それを理解できていないからだ。しっかりと取引のリスクを把握し、理解しておけばそれほど恐いものではない。

この記事ではあなたの

・FXってそもそも何?
・FXの何が魅力でなぜ人気があるの?
・どうやって収益を上げるの?
・FXのリスクってどんなもの?

といったあなたの疑問に一つ一つお答えしていきたい。では、始めていこう。

1.FXとは

FXは、Foreign eXchange(外国為替)の略だ。海外ではForex (Foreign exchange) と呼ばれることが多い。一般にFXと言われているものは、”外国為替証拠金取引”と呼ばれるものだ。本来のFXつまり外国為替(Foreign Exchange)は、もっと広い概念をいい、輸出入の決済や海外旅行などの為替取引も含んでいる。

FX(外国為替)は、日本円を売って米ドルを買うように、異なる2つの国の通貨を交換することを言う。この交換は、お金の相対的な価値の交換であるため、日本円で米ドルを買うということは、”米ドルを買う行為”と同時に”円を売るという行為”も一緒についてくる。外国為替(FX)の流れ外国為替証拠金取引を理解するために、”証拠金取引”について、理解していこう。

2.証拠金取引とは

証拠金取引とは、証拠金(保証金)を担保に、その何倍もの金額を運用する取引をいう。

少額のお金を担保に大きなお金を取引することを、”レバレッジを利かした”などと表現されるが、小さな力で大きなものを持ち上げることができる、”てこ(レバレッジ)”に例えられている。

先ほど説明した”外国為替”と、この”証拠金取引”を組み合わせると”外国為替証拠金取引”となる。

外国為替証拠金取引(以下fxと呼ぶ。)とは、一言で言うと、少ない証拠金(保証金)をfx業者に預託し、これを担保とすることで、多くの外貨を取引することをいう。

為替相場が自分に有利に動くと、レバレッジ効果により大きな収益を上げることができるが、不利な方向に相場が変動すると、大きな損失を被ることになる。これがfxはリスクが大きいと言われている原因だ。

時計

このレバレッジについて、もう少し具体的にイメージするために、時計を例に出して説明しよう。

例えば、1ドル=100円の為替レートのときに、10,000ドルの時計を販売店から買うとしよう。通常の商取引では、10,000ドルの時計を手に入れるために100万円のお金を販売店に支払う必要がある。

しかし、fxのような証拠金取引では、たった4万円だけを販売店に担保として差し出すことで 、時計を手に入れることができる。(この場合レバレッジは25倍)

ただ、この取引は、毎日金利を販売店に支払うことが条件になっている。

これは、実際に時計の所有権を手に入れたわけではなく、金利を払うことを条件に販売店から時計を”借りている”ことを意味する。つまり、この時計はいつかは返す必要があるものだ。

そして、時計は日々市場で価格が動いているとしよう。すると、時計を販売店に返すタイミングによって、プレミアがついて10,000ドル以上になって利益が出たり、価値が10,000ドル以下になって損失が出たりする。

例えば、販売店に時計を戻した際、10,000ドルから11,000ドルに時計の値段が上がっていたとすると1,000ドル(10万円)の利益が出ることになる。この場合、たった4万円という少ない証拠金を差し出すだけで、10万円を手に入れることができたことになる。

これが”少ない証拠金を担保に多くの外貨を取引する”という 証拠金取引のレバレッジの仕組みだ。このレバレッジを活かすことで、少額の資金から始めることができるという投資効率の良さがFXの最大の魅力だ。

この場合、4万円という少額のお金で100万円相当のドルを取引したことになる。

3.FXの3つの特徴

cantidad de monedasなぜ、fxは人気があるのだろう?

それを理解するために、fxならではの3つの特徴を見ていこう。

3-1 他にはない資金効率の良さ

fxでは、レバレッジ効果で、自己資金よりも大きな金額で取引ができる。そのため、他の金融商品に比べ、少額の資金から始めることができ、自己資金に対し大きな利益を上げることが可能だ。ただ、その反面、損失が生じた場合は、ダメージが大きいので注意が必要だ。

3-2 売りと買いどちらからでもエントリーできる

現実の商取引では、手元にあるものを売るという取引になるが、fxでは逆に手元にないものを高く売って、安くなったら買い戻すといったことも可能だ。つまり”売りから入る取引”ができる。

例えば、ドル円を売ったとする。これは、米ドルを売って、円を買う行為だ。あなたは、「口座には円しかないから、米ドルを売れるわけがない」と思うかもしれないが、このような取引もfxでは可能だ。

モノの売買のように実体を伴った取引ではないから

というのがその理由だ。単純に、高く売って安く買い戻せたら利益を受け取ることができ、安く売って高く買ったら損失額があなたの口座から差し引かれるだけだ。

3-3 24時間取引できる

日本の株式の取引時間が9時から15時までなのに対し、fxは24時間取引することが可能だ。通貨は世界中で取引されているため、日本が夜の時間帯でも、世界のどこかで取引が行われている。

特に、日本時間の21時頃は、ニューヨーク市場がオープンする時間帯であり、最もレートが活発に動く時間帯だ。昼に仕事をしている人にとっては、帰宅後にトレードができるため、ライフスタイルに取り込みやすい。

このように、株式と比べると、少額で手軽に始めることができ、時間の制約も受けにくいといったところが人気となっている理由だろう。

4.利益を上げる2つの方法

fxで利益を上げるには次の2つの方法がある。詳しく見て行こう。

4-1 為替差益

為替は、2国間の通貨の相対的な価値の変動だ。この価値の変動は、レートに表され、常に変動している。

fxをやったことがない人にとっては、レートの変動を実感できる時といえば、海外旅行の時くらいだろう。あなたは、出国時のレートと帰国時のレートが違っていることを体験したことはないだろうか。

アメリカに旅行する際に、出国時には為替レートが1ドル=120円であったのが、帰国したら1ドル=100円になっていたとしよう。出国時には、1ドルに換えるために120円が必要であったが、帰国時では100円で済むことになる。これが、”円高ドル安”と表現され、円の価値が高まり、ドルの価値が相対的に安くなったということだ。”円安ドル高”はこの逆のことを言う。

この例で言うと、海外旅行に行くタイミングがもっと遅ければ、2割多いドルを同じ金額で手に入れることができたということだ。120円から100円に”円の目線”では安くなっているように見えるので”円安”と勘違いしてしまうが、”ドルの目線”では、通貨の相対的価値として、円がドルに対し高くなっているので、”円高”だ。

ここで、重要なのは、タイミングによって、通貨の価値は変動するということだ。この通貨の価値の変動による利益を”為替差益”と呼び、損失は、”為替差損”という。fxでは、タイミングを計り、為替差益をうまく取っていくことが重要となる。

4-2 スワップポイント

fxで為替差益以外に利益を出す方法は、スワップポイント(金利差調整分)と呼ばれる2国間の金利差から得られる利益だ。これは、低金利国の通貨で高金利国の通貨を買うと、そのポジションを保持しているだけで毎日その金利差分のお金がfx業者からもらえるというものだ。

日本は2015年11月時点で政策金利がわずか0.10%の超低金利国だ。例えば、日本円の金利が0.10%で豪ドルの金利が2.00%のときに、日本円で豪ドルを買えば、差し引き1.90%の金利が得られることになる。

逆に、豪ドルで日本円を買うと、1.90%分支払う必要があり、ポジションを持っている限り損をしていくことになる。スワップポイントはfx業者によって違うため、ホームページで確認してもらいたい。

スワップポイントの例を出すと、豪ドル円1万通貨で毎日90円のスワップポイントが付くとすると、1年間では90円×365日=32,850円がもらえるという計算となる。

このスワップポイントを狙った”スワップトレード”も一時期流行した。確かに、このスワップポイントは魅力的だ。円で定期預金に入れておくよりよっぽどいいという考え方もあるが、これにばかり目が行ってしまうと落とし穴にはまることになる。

その、落とし穴とは、為替差損だ。既に、外貨は、為替変動によって損失が発生することは説明したが、スワップポイントに目をとられていると、スワップポイント以上の為替差損を受けた場合、トータルでマイナスとなってしまうこともあるわけだ。

具体的にいうと、豪ドル円が90円の時、1万通貨買ったとする。そうすると先ほどの例から言うと、1年後に約3万円のスワップポイントが入ってくる。

もし、1年後の為替レートが豪ドル円が85円になっていたとしたら、為替差損は5万円、スワップポイントを加味したとしても約2万円の損失となる。

このように、スワップポイントはただの貯金ではなく、為替変動リスクに常に晒されているものだと認識しておくべきだろう。

5.FXのリスク

fxのリスクについては、次の記事を参考にしてもらいたい。破産確率を低下させるため、fxが持つ5つの潜在的リスクとそれに対する具体的な対応策をまとめている。

6.まとめ

さて、ここまでの説明をまとめると、

  • 外国為替証拠金取引とは、少ない証拠金(保証金)をfx業者に預託し、担保することで、多くの外貨を取引することをいう
  • 資金効率の良さ、売りと買いどちらからでもエントリーできること、そして、24時間取引できるという特徴を持っている
  • 24時間取引が可能なことから、日本のサラリーマンのライフスタイルに取り入れやすい
  • 為替差益とスワップポイントの2つの収益ポイントがある
  • スワップポイントは為替差損のリスクがあるため、スワップポイント狙いは注意が必要

なんとなくFXというものが、どんなものかわかっていただけただろうか。あなたのFXの理解の一助となっていただけたら幸いだ。自分がどんなことをしているのかということを理解しておくことは、そこに潜んでいるリスクを把握することにつながる。

もちろん、fxを始めたからといって、すぐに大金を稼げるわけではない。ここでは、ゲームのルールを説明したに過ぎない。実際にトレードを行うまでは、他の記事も参考にしてもらい、しっかりとした準備した上で挑んでもらいたい。

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